交易者社区｜为什么办卡工作人员要问很多(办银行卡需要什么 sick中国官网)……

sick中国官网 最近，不知道大家有没有关注到“各大银行相继对一些睡眠账户、长期不动账户开展清理工作”，这些账户主要针对的就是“一人多账户”和“长期不动户”开展的。-银行系统进行这样大规模的清卡，主要目的就是防止一些违法行为的发生。这里主要说的就是将自己的空卡倒卖给一些违法组织进行一些洗黑钱的活动。

也正是因为这一举措，各大银行也相继对自己的开户政策进行了调整。最近相信有很多人去银行开户的时候，都遇到了很多以前都没有的“刁难”事件发生了吧。近日一男子到某商业银行办理自己的一类借记卡，在开卡过程中，银行的工作人员开始反复的询问当事人开卡的原因、用途、选择它们银行的理由、有没有相关的辅助证明材料等问题。让当事人觉得像是在被审问一样，让人烦躁不安，什么时候在银行开户需要这么繁琐的询问。以前的一张身份证就可以办卡的时代，已经不存在了。很多网友吐槽自己遭到了类似的遭遇。

是不是现在全国的银行借记卡办理都这么难呢？

根据各大网友走访爆料显示，不同地区不同银行现在开设借记卡的要求也是不一样的。

有网友爆料，现在在北京开一张一类账户并且要开通自己的手机银行和网银，除了身份证之外，还需要提供其他的身份证明，比如户口本、医保卡、工作证明、驾驶证等辅助性材料才能办理。

而在深圳这样的人口流动性大的城市，则是更加的严格。部分的银行在开户的时候，需要的证明材料有：身份证、有半年的社保缴纳记录、有工作证明、手机卡入网半年以上证明、居住证等。

其实各大银行进行这样严格的管控新户开办的原因，还是因为最近几年频发的倒卖借记卡“洗黑钱”的案件有关。很多不法分子，他们通过购买别人的借记卡，然后通过网银的形式，将一些黑钱通过这些账户，进行倒转洗白。操作非常的快，让公安机关也没有办法。其实很多人把自己办的卡卖给别人，自己就能拿到300-500元。而自己的账户被这些不法分子拿去洗钱走账高达几千万。以前看到过一篇报道，上就说的是一男子因银行卡流水走账异常被公安机关传讯，细查的结果是他把自己的银行卡卖给别人了。才导致这次事件的发生。

在去年，国家就对这类违法行动果断出击，在全国范围内进行了“断卡”行动，就是为了防止一些民众将自己的银行账户出租、出售、出借给一些违法组织。并且国家也对这一类将进行严惩。国家对于这种倒卖银行卡的人是“零容忍”的，将严厉地打击这类犯罪行为。

对于这类行为，你怎么看。。。。

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